Wise Financial Service
Dall’esperienza decennale dei soci di ESG Solution in ambito rapporto banca-imprese, nascono i servizi “WISE FINANCIAL SERVICE”. Si tratta di prodotti modulari e scalabili che consentono all’impresa e all’imprenditore di acquisire consapevolezza sulle proprie interazioni con gli istituti di credito e che sono volti al miglioramento di queste ultime.
Check-up rapporto banca-impresa
Analisi dei competitors
Controllo condizioni bancarie
Dossier presentabilità bancaria
Financial Coach FC155
» Check-up sul rapporto banca-impresa
Il servizio in breve
Si tratta di un’analisi di primo livello che ti permette di capire come ti valutano le tue banche e soprattutto quali spunti di miglioramento si possono valutare per rendere più profittevole il rapporto con gli istituti di credito.
Di cosa si tratta
Il team ESG Solution ti affianca nella raccolta dati e ti consegna un report sintetico ed un documento di restituzione che comprende i commenti tecnici alle evidenze risultanti dall’analisi e le indicazioni di massima per impostare un progetto di miglioramento.
Trattandosi di un primo check-up, il costo contenuto e i tempi celeri di elaborazione lo rendono lo strumento ideale per avere un primo rapido quadro generale e poter valutare se e come attivare un percorso di miglioramento.
» Analisi dei competitors
Il servizio in breve
Si tratta di un’analisi comparativa della mia azienda rispetto ad altre 9 aziende concorrenti (indicate dal cliente), per comprendere:
- Come si posiziona in generale la mia azienda rispetto alle mie 9 aziende concorrenti?
- Come si posiziona rispetto a specifici parametri? (margini, rapporti e valore assoluto)
- Quante aziende ci sono in Italia che fanno la mia stessa attività? (Codice Ateco)
- Come mi posiziono rispetto a tutte queste aziende?
- Come posso migliorare il mio posizionamento e salire di categoria?
Di cosa si tratta
Dopo aver individuato un elenco di aziende competitors, lavoriamo in back-office sulla comparazione delle su un arco temporale di 3 anni e sulla base di 60 indicatori.
Riusciamo in questo modo ad elaborare un Dossier dei Competitors comprensivo di classifica generale delle aziende individuate, classifiche settoriali, match analysis del soggetto primario vs la concorrenza, comparazione dei trend degli ultimi 3 anni delle aziende individuate, bilanci riclassificati degli ultimi 3 anni di tutte le aziende oggetto di analisi.
Ti consegniamo un documento di restituzione con commenti alle evidenze del report e se di interesse, possiamo proporti un percorso di miglioramento con l’obiettivo di essere (patrimonialmente, finanziariamente, economicamente) più performanti rispetto alle aziende competitors individuate.
» Controllo condizioni bancarie
Il servizio in breve
È un servizio che ti permette di conoscere:
- – quanto ti costano complessivamente le banche (interessi, spese, DIF)
- – qual è la banca che ti “tratta” meglio
- – se le condizioni economiche che ti applicano, sono in linea con la media di quelle applicate nella tua -regione? (Benchmark Banca Italia)
- – se le condizioni economiche sono coerenti con il tuo Rating
- – e soprattutto come ridurre le spese e oneri bancari
Di cosa si tratta
Effettuiamo un’analisi della tua Centrale Rischi della Banca d’Italia e delle condizioni complessive applicate per capire come utilizzi i servizi bancari e quali azioni sono possibili per ridurre i costi.
A seguito di ciò, riusciamo a determinare un progetto di miglioramento dedicato:
- alla rinegoziazione degli strumenti da utilizzare per la gestione della finanza aziendale e per ottimizzarne i costi in funzione delle reali esigenze,
- al monitoraggio sistematico per l’implementazione del progetto che prevede l’assistenza al dialogo con gli istituti di credito e la verifica in azienda dell’utilizzo degli strumenti in funzione dell’operatività effettiva.
» Dossier di presentabilità bancaria
Il servizio in breve
È un servizio dedicato alla presentazione presso le banche di una richiesta di nuova finanza o rimodulazione del debito con lo scopo di dimostrare oltre ogni dubbio la sostenibilità delle richieste.
Di cosa si tratta
Attraverso questo servizio ti affianchiamo nella redazione di un documento contenente tutte le informazioni richieste dalle banche in fase di interlocuzione con il cliente azienda nel momento in cui viene richiesta nuova finanza, una rimodulazione delle condizioni contrattuali, l’apertura di una linea di credito.
Nel documento sono indicate le premesse e lo scopo, i cenni storici aziendali, l’analisi del contesto, vision, mission e corporate value, gli obiettivi strategici, l’analisi SWOT, l’analisi economico-finanziaria e patrimoniale dei bilanci storici e un prospettico sull’anno in corso, nonché l’analisi CR e adeguati assetti, un business plan sui tre anni futuri e la richiesta motivata con valutazione d’impatto.
Affiancato a questo servizio, riteniamo molto utile integrare l’approccio aziendale alla sostenibilità attraverso il documento Dialogo di sostenibilità tra PMI e banche.
» Financial Coach FC155
Il servizio in breve
FC155 è un servizio volto all’analisi degli adeguati assetti aziendali, con lo scopo di garantire che l’organo amministrativo abbia rispettato le prescrizioni normative in tema di prevenzione della crisi d’impresa.
Riuscirai a comprendere i punti di forza e debolezza del tuo business in riferimento alla capacità di mantenimento degli equilibri finanziari nel tempo e all’adeguatezza del tuo controllo di gestione.
Di cosa si tratta
Il servizio consente di maturare la consapevolezza della solidità del tuo business in riferimento alla capacità di generare valore nel tempo, di consolidare la capacità previsionale in ambito finanziario e di gestione della cassa, di valutare la possibilità di migliorare il tuo sistema di monitoraggio e controllo ed in particolare gli aspetti di tesoreria, di migliorare il rapporto banca-impresa anche in ambito di comunicazione delle esigenze e rappresentazione delle necessità verso i finanziatori esterni e di acquisire una partnership di fiducia per accompagnarti nel percorso di miglioramento costante della tua azienda.
Ti rilasceremo un documento di restituzione che ti permette di comprendere il tuo stato di salute in relazione ai parametri economico, finanziari e patrimoniali dell’azienda e quali possono essere gli spunti per il miglioramento.
La sostenibilità è un viaggio che vogliamo percorrere assieme a voi.
Se hai domande o hai bisogno di aiuto, non esitare a contattare il nostro team di esperti.